Ingénieur patrimoine - F/H

Le CabRH, cabinet de recrutement et d'approche directe, recrute pour son client, un Ingénieur patrimoine H/F pour une embauche en CDI en centre ville du Havre (76). 

Le poste : 

Dans le cadre de son développement, le service gestion de patrimoine de notre client recherche un Ingénieur patrimoine H/F pour renforcer son pôle technique et accompagner une équipe de 6 personnes.

Véritable référent technique, vous intervenez en support back-up de l’équipe et contribuez activement à la structuration et à la montée en compétences du cabinet.

Vous intervenez sur les missions suivantes : 

• Réaliser des audits et études fiscales approfondies pour particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise, afin d’optimiser la situation fiscale et patrimoniale des clients.

• Élaborer et contrôler les déclarations fiscales, anticiper les obligations et conseiller sur les stratégies d’optimisation.

• Analyser les aspects civils et familiaux, tels que mariage, PACS, succession, démembrement ou régimes matrimoniaux, et proposer des solutions adaptées aux situations des clients.

• Étudier les aspects financiers, notamment la structuration de portefeuilles, allocation d’actifs et placements sur les marchés financiers, afin de sécuriser et valoriser le patrimoine des clients.

• Modéliser et simuler des situations patrimoniales et fiscales, en utilisant Excel et les outils analytiques disponibles, pour anticiper les impacts fiscaux et patrimoniaux des décisions.

• Conseiller les clients sur la gestion globale de leur patrimoine, y compris immobilier, liquidités, produits financiers, et stratégies de transmission ou de succession.

• Participer à la définition et à la mise en œuvre de stratégies patrimoniales personnalisées, en collaboration avec les conseillers de l’équipe.

• Préparer des recommandations documentées et argumentées à destination des clients et des équipes commerciales, pour faciliter la prise de décision et sécuriser les conseils prodigués.

• Assurer une veille fiscale et patrimoniale, suivre l’évolution des lois et règlements, et proposer des adaptations aux stratégies existantes.

• Former et accompagner les collaborateurs internes sur les aspects techniques et fiscaux, afin de renforcer les compétences de l’équipe et sécuriser la qualité des conseils.

Le profil : 

Issu(e) d’une formation Bac +5 (fiscalité, droit, gestion de patrimoine...), vous justifiez d’une expérience minimale de 5 ans dans les domaines de l’expertise comptable, du juridique et/ou de la gestion de patrimoine, avec une expertise forte en fiscalité.

Vous maîtrisez parfaitement Excel (simulations, modèles, tableaux complexes) et êtes à l’aise avec les outils digitaux et les solutions d’IA. La connaissance des logiciels O2S (Harvest / Big Expert) constitue un atout majeur.

Rigoureux(se), pédagogue et doté(e) d’un excellent esprit d’analyse, vous appréciez le travail en équipe et le rôle de référent technique. Votre capacité à vulgariser des sujets complexes et à transmettre vos compétences est essentielle pour réussir sur ce poste.

De plus, vous savez être force de proposition pour faire évoluer les choses.